32 KWG Lizenz, Anlageberatung nach § 34f GewO oder Haftungsdach?

Viele Anlageberater und Fondsmanager beschäftigen sich mit der Frage, wie sie ihr Geschäftsmodell am besten aufstellen. Freie Beratung nach § 34f GewO, eine eigene Vermögensverwalterlizenz nach § 32 KWG oder doch der Schritt in eine Investment Boutique, um die Vorstellung von einem eigenen Publikumsfonds umzusetzen?

Das kann man alles machen. Aber es geht auch einfacher. Und effizienter. Denn mit der Bank für Vermögen bieten wir Ihnen als Finanzprofi ein Haftungsdach auf höchstem Niveau:

  1. Sie haben die Möglichkeit, innerhalb des kompletten Universums an Finanzinstrumenten zu beraten, also von Investmentfonds über Aktien und Anleihen bis hin zu geschlossenen Beteiligungen und Zertifikaten.
  2. Sie können mit Ihrer eigenen Vermögensverwaltung Ihre Kunden nicht nur effizienter betreuen, sondern zukünftig auch sicherer und aktiver das Vermögen Ihrer Kunden managen.
  3. Sie können als Advisor eines eigenen Investmentfonds auf aller höchstem Niveau agieren.
  4. Als Partnern der Bank steht Ihnen unsere exzellente Infrastruktur zur Verfügung. Durch die digitale Transformation von Akquise-, Beratungs- und Reportingprozessen können Sie auch in Zukunft nachhaltig wirtschaftlich und erfolgreich arbeiten.

Darüber hinaus bietet Ihnen das Haftungsdach selbstverständlich laufende IT-Innovationen. Nutzen Sie beispielsweise bereits heute Ihre eigene Online-Depoteröffnung für Ihre Vermögensverwaltung oder Ihre eigene Endkunden-App – selbstverständlich alles in Ihrem Corporate Design. Somit sind Ihre Kunden nicht mehr auf Bürozeiten oder einen persönlichen Termin angewiesen. Sie und Ihre Kunden entscheiden jederzeit selbst, ob sie sich vor Ort zusammensetzen oder ob online der bessere Weg ist. Dies steigert am Ende des Tages nicht nur die Effizienz, sondern auch Ihr Ansehen beim Kunden.

Viele unserer Partner haben uns, spätestens mit der Einführung der MiFID II, auch immer wieder über rechtliche Unsicherheiten im eigenen Hause informiert. „Wie funktioniert denn jetzt genau das Taping und woher bekomme ich eine entsprechende Telefonanlage?“. Oder im Segment der Vermögensverwalter im Bereich Compliance: „Wenn das so weitergeht, dann kann ich mich zukünftig nur noch mit Compliance anstatt mit meinen Kunden beschäftigen“. Oder auch: „Ich kann mein eigenes Gehalt bald für einen weiteren Compliance Mitarbeiter investieren, um den ganzen BaFin Anforderungen gerecht zu werden“. Das kann nicht die Lösung sein. Und das muss es auch nicht, denn selbstverständlich nehmen wir, als Bank für Vermögen, Ihnen einen Großteil der rasant angewachsenen Regulierungsanforderungen in der täglichen Beratung ab.

Wir unterstützen Sie durch eine rechtlich sichere und bereits unter MiFID II geprüfte digitale Beratungssoftware und kümmern uns auch in Zukunft rund um die Uhr darum, dass Sie sich auch bei künftigen rechtlichen Änderungen darauf verlassen können, rechtskonform zu beraten. Die digitale Telefonaufzeichnung ist für uns selbstverständlich geräteunabhängig und für Sie jederzeit und an jedem Ort nutzbar, sodass Sie und Ihre Kunden ein Höchstmaß an Flexibilität genießen.

Statt sich also mit zeitraubender Administration zu beschäftigen, schaffen Sie sich und Ihren Kunden unter einem Haftungsdach wieder mehr Freiräume für das Wesentliche.

Alles ohne Einschränkungen!

Setzen Sie eine große Bandbreite an Finanzinstrumenten ein und verschaffen Sie sich einen zusätzlichen Reputationsgewinn. Mit der Bank für Vermögen als Partner beraten Sie jederzeit auf Private Banking Niveau – jedoch ohne Produktvorgaben. Hier entscheiden Sie, was das Beste für Ihre Kunden ist.

Als Portfoliomanager, Vermögensverwalter oder Family Office mit dem Wunsch nach einem eigenen Investmentfonds können Sie auf unser persönliches Netzwerk von bankenunabhängigen Dienstleistern für die Administration von Private Label Fonds zurückgreifen. Auch hier stehen wir Ihnen als unabhängiger Partner zur Verfügung.

 

Über den Autor

Über den Autor

Karsten Kehl

Karsten Kehl zeichnet im Vorstand der Bank für Vermögen für das Ressort Markt u.a. mit den Geschäftsfeldern Vermögensverwaltung, Private Investing und Haftungsdach verantwortlich.