In turbulenten Marktphasen ist aktive Vermögensverwaltung gefragt

Die Entwicklung der Aktien- und Rentenmärkte stellt uns in den letzten Jahren immer wieder vor Herausforderungen. Verluste wie zu Zeiten der Finanzkrise waren bis dahin für viele schon lange kein Thema mehr gewesen. Darüber hinaus boten die lange Zeit hervorragend performenden Anleihen auf breiter Front nur noch Negativzinsen. 

Es stellt sich die Frage: Wie können Berater mehr Transparenz in die langfristige Vermögensplanung ihrer Kunden bringen, und wie lassen sich die Ziele der Kunden mit hoher Sicherheit erreichen? 

Aktien, Anleihen und Geldmarkt – so sehen sicherlich viele typische Mischportfolios aus. Und lange Zeit konnten Anleger mit dieser Aufteilung auch nicht viel falsch machen, schließlich liefen sowohl Aktien als auch Anleihen jahrelang gut. Doch 2018 hat einen ersten Vorgeschmack geliefert, dass sich dieses positive Marktumfeld ändert. 2019 sollte nicht nur erfahrene Anlageexperten vor die Frage stellen, ob es Zeit zum Umdenken ist. Der technische Fortschritt verändert sämtliche Bereiche unseres Lebens und damit auch die zukunftsgerechte Verteilung der Aktien Investitionen, Negativzinsen vernichteten Kapital. 2020 kam das Coronavirus und sorgte für ein Einbrechen der Märkte. Das Blatt hat sich allerdings schnell wieder gedreht, und die Verluste wurden mehr als wettgemacht. Nicht zuletzt hatte der Krieg in der Ukraine immense Auswirkungen auf Politik, Wirtschaft und die Börsen und sorgte für große Unsicherheit.  

All das bedeutet: Mit althergebrachten Konzepten wird es im veränderten Marktumfeld immer schwieriger, attraktive Renditen und feste Erträge zu erzielen. Neue Wege und Strategien sind erforderlich. Es geht vor allem darum, die Vermögensaufstellung flexibel anpassen zu können, um die Ertragschancen zu nutzen, die das vorherrschende Marktumfeld bietet oder entsprechend das Risiko zu minimieren, wenn Ungemach droht. 

Wir möchten Ihnen mit unserer Vermögensverwaltung dabei helfen, auch zukünftig kundenspezifische Anlageziele erreichen zu können. Gerade in turbulenten Marktphasen wird der unbezahlbare Vorteil der dynamischen Portfolio Anpassung für alle Kunden, flexibel zu reagieren, deutlich. Die Vermögensaufstellung sollte aktiv angepasst werden können, um so sowohl sich anbietende Ertragschancen zu nutzen als auch aufkommende Risiken zu minimieren. 

Aktive Flexibilität – Die Formel der Stunde  

Privaten Anlegern stellt sich das Problem, dass Sie oft nicht über die notwendigen Kenntnisse verfügen. Ihnen fehlt das Knowhow, um entsprechende Anpassungen selbst zu entscheiden und vorzunehmen.  

Bei seriösen, unabhängigen Finanzberatern hingegen ist zwar das notwendige Wissen vorhanden, doch fehlt es oft an der Möglichkeit schnell reagieren zu können. Denn um einen oder mehrere Fonds kaufen oder verkaufen zu können, müssen sie zuerst jeweils immer mit der Kundin oder dem Kunden Rücksprache nehmen. Jede Besprechung und Transaktion, die das Kundendepot betrifft muss dokumentiert werden. Dies ist aufwändig und kostet insbesondere Zeit. Zeit, die in vielen Situation nicht nur kostbar, sondern ausschlaggebend für den Erfolg oder Misserfolg ist und die Flexibilität stark einschränkt. 

Hinzu kommt, dass unabhängigen Beratern oft geringere Ressourcen zur Verfügung stehen. Anders als bei größeren Institutionen und Unternehmen, müssen sie jede einzelne Information und Möglichkeit alleine suchen und herausfiltern, welches die optimale Lösung ist. Wiederum eine zeitintensive Tätigkeit, die insbesondere in Krisenzeiten die Agilität und Reaktionsfähigkeit schmälert. 

Von der Stärke eines großen Ganzen profitieren 

Was können unabhängige Finanzberater also tun, um auch in Zeiten von volatilen Märkten für ihre Kundschaft die besten Ergebnisse zu erzielen und deren Portfolios zu sichern? Der Schlüssel liegt in einer erhöhten Reaktionsfähigkeit und der Möglichkeit einen großen Wissenspool anzuzapfen und sich dadurch für Ihre Kunden abzuheben. 

Denn obschon sich die Kundenbedürfnisse aufgrund der Digitalisierung verändert haben, wird eine fundierte, individuelle und persönliche Beratung durch Experten weiterhin hochgeschätzt. Es gilt für unabhängige Finanzberater daher mehr denn je, Wege zu finden, einerseits mit der Digitalisierung Schritt zu halten und von ihr zu profitieren und andererseits das Beratungsbedürfnis der Kunden weiterhin zu decken. 

Genau darauf hat sich die BfV Bank für Vermögen AG spezialisiert. Wir unterstützen unabhängige Vermögensberater und Banker darin, ihren Kunden exzellente Lösungen anzubieten. Dank dem breiten Angebot an Tools erleichtern wir Ihnen die Verwaltung sämtlicher Vermögenswerte und statten Sie mit allem Notwendigen aus, um für Ihre Kunden die besten Ergebnisse zu erzielen. Neben einer breiten Auswahl an Apps und online Strecken für die Kundenberatung inklusive Gesprächsaufzeichnung profitieren Sie zudem von der Vermögensverwalter-Vollmacht. Diese ermöglicht es Ihnen jederzeit schnell und flexibel auf die Märkte zu reagieren und so stets das Optimum für Ihre Kunden herauszuholen. Mit einer Vermögensverwaltung als Anlagelösung, sind auch 34f Berater und Haftungsdach Partner in der Lage durch einen Knopfdruck alle Kundendepots an unterschiedliche Marktbedingungen anzupassen und in Minuten Fonds für alle Kunden gleichzeitig zu kaufen oder zu verkaufen. Der Vorteil gegenüber der einzelnen Anlageberatung ist somit bei jeder Kundengruppe, egal ob Kleinsparer bis hin zum Großinvestor unbezahlbar. Denn wie oft werden Anleger bereit sein, hohe Verluste zu verkraften? 

Kompetente Partner zur freien Auswahl 

Neben unseren vier hauseigenen Strategien, finden Sie auch eine Vielzahl an Anlagelösungen von Partnern von uns, die uns als Anbieter von White Label Lösungen nutzen. Sie können diese Strategien nutzen, aber es bedeutet auch, dass Sie bei der BfV als 34f Berater oder vertraglich gebundener Vermittler die Möglichkeit haben, mit uns eine eigene Vermögensverwaltungsstrategie für Ihre Kunden zu realisieren.  

Nutzen Sie die Vorteile einer Vermögensverwaltung 

• Aktives Portfoliomanagement 
• Umschichtungen & Portfolioänderungen 
• … einfach 
• … schnell 
• … für alle Depots 
• Weniger Bürokratie 
• Individuelle Beratung und Betreuung 
• Einsatz von institutionellen Anteilsklassen bei aktiven Fonds 
• Freie Auswahl aus aktiven Fonds, ETFs, Dimensional Fonds … 

Nicht nur in turbulenten Marktphasen lohnt es sich von unserem Angebot zu profitieren und dank der Möglichkeit einer dynamischen Portfolio Anpassung für Ihre Kunden weiterhin kundenspezifische Anlageziele zu erreichen. 

Kommen Sie auf uns zu. Sie erreichen uns telefonisch unter 06171 9150-530 oder per E-Mail an private-investing@bfv-ag.de. 

Wir freuen uns, von Ihnen zu hören. 

ÜBER
DIE BFV BANK FÜR VERMÖGEN AG

Die BfV Bank für Vermögen AG ist eine 100-prozentige Tochter der BCA AG. Sie untersteht als Wertpapierhandelsbank der Aufsicht der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin). Die Leistungen der BfV erstrecken sich auf die Geschäftsfelder Haftungsdach und Vermögensverwaltung. Haftungsdachpartner haben – je nach gewählter Haftungsdachstufe – über die Bank Zugriff auf alle in Deutschland zugelassenen Investmentinstrumente. Die Vermögensverwaltung umfasst hauseigene Strategien und Strategien anderer renommierter Vermögensverwalter. Zudem haben die Partner der Bank die Möglichkeit, eigene Strategien aufzulegen. Ergänzt wird das Produktangebot um die Geschäftsfelder Bausparen und Finanzierung sowie Investment Research.