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Neue peP-Liste für die EU
Ist mein Kunde eine politisch exponierte Person? Die Europäische Union hat eine umfangreiche Liste mit relevanten Ämtern veröffentlicht. Die Übersicht für die in Deutschland geltenden peP finden Sie ab Seite 39 im Dokument. Zudem haben wir die peP-Liste in der DIVA-Infothek im Bereich „Regulierung“ zur Verfügung gestellt.
Kundenlegitimierung
Die Legitimierung von Kunden spielt in unserem Tagesgeschäft eine tragende Rolle. Ganz gleich, ob es sich dabei um die Vermittlung von Investmentfonds, Vermögensverwaltung oder Bausparen handelt. Wir möchten insbesondere bei erneutem Kontakt mit Bestandskunden auf eine Überprüfung der Legitimationsdaten hinweisen. Dazu gehört ebenfalls, eine aktuelle Ausweiskopie in unserer Beratungssoftware DIVA bereitzustellen.
Für unsere vertraglich gebundenen Vermittler im Haftungsdach haben wir die entsprechenden Anforderungen im vorgeschriebenen Orderweg in der DIVA-Infothek im Bereich „Haftungsdach“ zur Verfügung gestellt.
Neuerungen im Gesellschafts- sowie Transparenzregister
Das Bundesministerium der Justiz (BmJ) hat am 01.01.2024 das Gesellschaftsregister für Gesellschaften bürgerlichen Rechts (GbR) eingeführt. Das Register wird elektronisch vom Registergericht geführt. Ähnlich dem Handelsregister sollen relevante Informationen einer GbR, wie Existenz, Identität und Vertretungsregelungen, beauskunftet werden können. Die Eintragung stellt zwar auch für bereits bestehende GbR keine Verpflichtung dar, birgt bei Nicht-Eintragung aber Einschränkungen der Handlungsfähigkeit. Zudem sind eingetragene GbR verpflichtet, den Namenzusatz „eingetragene Gesellschaft bürgerlichen Rechts“ oder „eGbR“ zu tragen und wirtschaftlich Berechtigte im Transparenzregister anzuzeigen.
Weitere Informationen finden Sie in der Gesellschaftsregisterverordnung (GesRV).